A Adyen anunciou o lançamento do Intelligent Money Movement, uma solução que reúne pagamentos, gestão de liquidez e payouts na mesma plataforma.
Dirigida a grandes empresas com operações internacionais, a nova oferta pretende simplificar a forma como o dinheiro circula entre clientes, parceiros e fornecedores, ao mesmo tempo que dá maior visibilidade sobre a posição de caixa e reduz a complexidade operacional.
Muitas organizações globais continuam a gerir estas operações através de vários fornecedores e sistemas distintos, o que dificulta a gestão financeira e torna os processos mais morosos. Esta fragmentação é particularmente visível num contexto em que os pagamentos entram por diferentes canais e em várias moedas.
“O comércio global decorre em tempo real, mas a movimentação do dinheiro ainda acontece em etapas fragmentadas”, afirmou Ethan Tandowsky, CFO da Adyen. “O Intelligent Money Movement foi criado para eliminar as lacunas entre pagamentos, gestão de liquidez e payouts. Ao consolidar todo o ciclo dos fundos numa única plataforma, estamos a permitir que as empresas acedam ao capital mais rapidamente, melhorem a eficiência do fundo de maneio e tomem decisões financeiras mais proativas. Nos últimos anos, os departamentos financeiros tiveram de lidar com mudanças rápidas e incerteza, desde a adoção da IA às condições económicas. Permitir que os tesoureiros sejam mais ágeis permite-lhes entregar verdadeiro valor ao negócio e às suas operações.”
A Adyen sublinha que esta complexidade tende a aumentar à medida que as empresas crescem e se expandem para novos mercados. Em média, uma grande empresa trabalha com cinco a seis bancos principais, gere mais de 40 contas bancárias separadas e utiliza 12 fornecedores diferentes para pay-ins e payouts. Neste cenário, os responsáveis de tesouraria recorrem frequentemente a processos manuais ou desenvolvidos à medida, que exigem tempo e recursos. A situação torna-se ainda mais exigente quando existem sistemas antigos ou infraestruturas herdadas de aquisições.
De acordo com o Relatório de Tesouraria da Adyen em conjunto com a Boston Consulting Group, 48% dos CFO indicam a transparência e a previsão de liquidez com base em dados como um dos principais desafios. O mesmo estudo refere ainda que as equipas de tesouraria gastam mais de 20% do seu tempo a gerir pay-ins e payouts.
O Intelligent Money Movement foi pensado para empresas com fluxos de pagamento complexos e operações em grande escala, incluindo seguradoras, marketplaces, plataformas de mobilidade e entregas, bem como agências de viagens online.
“No setor do turismo, a complexidade de movimentar dinheiro globalmente, desde a reserva inicial do viajante até ao payout ao prestador de serviços, exige um elevado grau de resiliência e confiança”, comentou Jing Yang, vice-presidente de Global Payments da Expedia Group. “Unificar os nossos pay-ins e payouts através do Intelligent Money Movement ajuda-nos a gerir melhor todo o ciclo financeiro numa única plataforma. Isto reduz a complexidade operacional e garante que os nossos prestadores de serviços recebem uma experiência perfeita e fiável, independentemente do local onde se encontram.”
Também a Vinted destaca o impacto da integração financeira na escalabilidade do negócio. “Unificar o nosso fluxo financeiro numa única plataforma é um fator crucial para a escalabilidade do VintedPay. Ao gerir os pay-ins e payouts através da mesma infraestrutura, simplificámos as nossas operações e ganhámos a estabilidade necessária para expandir os nossos serviços financeiros”, disse Modestas Tursa, VP of Payments da Vinted. “Este modelo permite-nos manter o foco em oferecer uma experiência fiável aos nossos membros.”
A empresa destaca dois elementos centrais desta nova solução. O primeiro é a existência de uma plataforma única, desenvolvida internamente, que integra pagamentos, liquidez e payouts no mesmo sistema. O segundo é a detenção de licenças bancárias próprias nos Estados Unidos, no Reino Unido e na Europa, o que permite à Adyen estabelecer ligações diretas às redes de pagamento e aos esquemas de cartões, reduzindo intermediários e acelerando a liquidação dos fundos.
